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正文 第二卷 第57章 追踪“洗钱流水线”

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    市局经济犯罪侦查支队的办公室里,气氛凝重得能拧出水来。已经是凌晨两点,但整个专案组没有一个人离开。白板上画满了复杂的资金流向图,红色记号笔在“僵尸账户”四个字上画了一个醒目的圆圈,旁边密密麻麻地标注着各种箭头和问号。

    “账户持有人叫***,六十三岁,三年前因脑梗去世。”经侦支队的老王推了推眼镜,将一叠资料放在桌上,“这个账户在他去世后一直处于休眠状态,直到上周四,突然有一笔来自开曼群岛的汇款,金额为五十万美元。”

    苏小沐皱眉问道:“去世三年的人,账户怎么会突然被激活?银行没有进行账户清理吗?”

    “问题就在这里。”老王敲了敲电脑屏幕,“银行系统显示,账户在上周三进行了身份信息更新,有人用***的身份证办理了数字证书。但当我们联系家属时,发现***的身份证在他去世后一直锁在家中的抽屉里,从未丢失。银行内部可能存在他们的眼线。”

    陆辰若有所思地点头:“也就是说,有人伪造了身份证件,或者更可怕的可能是,银行内部有他们的人。这笔钱是什么时候汇入的?”

    “上周四下午三点十五分,正好是我们拿到U盘后的第二天。”老王调出银行流水记录,“而且这笔钱汇入后,在账户里只停留了不到半小时,就通过复杂的跨境交易被转移到了十几个不同的虚拟货币账户。”

    技术科的小陈插话道:“我追踪了这些虚拟货币账户的流向,它们经过多次分割和重组,最终汇入了一个位于瑞士的匿名账户。这是典型的洗钱手法,利用虚拟货币交易掩盖资金真实来源。”

    “典型的洗钱手法。”老王指着资金流向图,“这笔钱就是个诱饵,如果我们把精力都花在追踪这个僵尸账户上,就正中了他们的下怀。他们这是在试探我们的调查进度和能力。”

    陆辰站起身,在白板上画了一个大圈:“这说明我们的调查方向是对的。对方已经坐不住了,开始用这种手段来干扰我们的视线。但我们不能上当,必须继续沿着U盘里的线索深挖下去。”

    会议持续到凌晨三点,最终决定兵分两路:一路继续追查僵尸账户背后的操作链条,另一路则集中精力分析U盘中提到的其他潜在目标企业。

    深夜十一点,陆辰独自一人留在办公室。电脑屏幕上,加密聊天软件的界面依然灰暗。“亚当·斯密的手”已经失联超过四十八小时,这种反常的沉默让陆辰感到不安。

    就在陆辰准备关闭电脑时,聊天窗口突然弹出一条新消息:

    “我可能被盯上了,长话短说。最近发现我的电子设备有异常登录痕迹,住所附近也有可疑人员出现。”

    陆辰精神一振,迅速回复:“你安全吗?需要什么帮助?我们可以提供保护。”

    “暂时安全,但需要更换据点。你给我的数据我分析过了,这比我们想象的还要严重。对方不是普通的犯罪团伙,而是一个高度专业化的洗钱网络。”

    几分钟后,一份加密文件传输完成。陆辰迅速将其解密,里面是一份详细的分析报告。

    “根据你提供的碎片化数据,我重建了他们的操作模式。”亚当继续发来消息,“这不是普通的商业欺诈,而是一条完整的‘洗钱流水线’,专门利用中小企业进行资金清洗。”

    报告显示,这个犯罪网络的操作分为四个精密设计的阶段:首先,通过黑客手段获取目标公司的内部财务数据,寻找可供利用的弱点;其次,在暗网上散播谣言,配合做空机构打压股价,制造企业危机;然后,通过壳公司以远低于实际价值的价格收购目标公司;最后,利用目标公司的合法业务为掩护,进行虚假交易将黑钱洗白。

    “最可怕的是,他们似乎有一个潜在目标名单。”亚当又发来一份文件,“我分析了近三年本市中小企业的异常股价波动和收购案例,发现了七个具有相似特征的企业。这些企业都符合他们的‘猎物’标准。”

    陆辰打开文件,里面列出了七家本地企业,包括“晨曦生物科技有限公司”、“先锋新能源”、“智造未来”等。这些企业都是所在领域的隐形冠军,拥有自主知识产权和稳定的客户群,但规模都不大,市值在十亿到三十亿之间。

    “这些企业有几个共同点:都是轻资产、高估值的技术型企业;创始人都是技术背景,缺乏资本运作经验;股权结构相对简单,创始人团队控股比例高。”亚当分析道,“这些都是容易被操控的理想目标。”

    就在这时,聊天窗口突然闪烁起来:“不好,我可能被发现了。门外有动静,如果明天这个时候我没有上线,就表示出事了。数据备份在老地方...记住,他们的操作有明显的‘洗码’特征,资金会在多个账户间快速转移...”

    消息在这里戛然而止,亚当的头像再次变为灰色。

    陆辰立即尝试追踪IP地址,但对方使用了多重加密跳板,最终定位显示在一个已经废弃的工厂区内。显然,亚当已经提前做好了安全措施。

    第二天一早,陆辰立即向陈支队汇报了情况。专案组会议室里,气氛格外凝重。

    “这份名单可靠性如何?”陈支队严肃地问道,手指轻轻敲击着桌面。

    “亚当的分析一向准确。而且他这次冒险上线,专门传递这份情报,说明情况十分紧急。”陆辰将打印出来的资料分发给与会人员,“更重要的是,他提到了‘洗码’特征,这与我们之前掌握的洗钱手法完全吻合。”

    老刘仔细看着名单:“这七家企业中,有三家在过去半年内都发生过创始人意外事件。先锋新能源的CEO上个月遭遇车祸,现在还躺在医院里;智造未来的创始人在外出考察时遭遇抢劫,重要文件被盗...”

    苏小沐调出了这些企业的详细资料:“我查了一下,这五家遭遇意外的企业,都是名单上估值最高、技术壁垒最强的。而没有出事的两家,近期都引进了战略投资者,股权结构发生了变化。”

    “也就是说,对方专门针对那些股权结构简单、容易掌控的企业下手。”陆辰分析道,“一旦创始人出事,企业就会陷入混乱,他们就能趁机低价收购。这是一种精心设计的‘收割’模式。”

    陈支队沉思片刻,做出决定:“立即对这七家企业进行秘密保护性走访。记住,是保护性走访,不要打草惊蛇。以税务检查或消防安全等名义,了解企业近况,特别是创始人的人身安全。”

    任务分配后,专案组兵分三路。陆辰和苏小沐负责走访名单上的前三家企业,其中包括“晨曦生物”。

    晨曦生物科技有限公司位于高新区生物医药产业园,是一家专注于创新药物研发的企业。创始人杜明宇是海归博士,拥有多项专利技术。公司虽然规模不大,但在特定领域有着不可替代的技术优势。

    在公司会议室里,杜明宇接待了陆辰和苏小沐。这位四十岁出头的科学家显得有些疲惫,眼下的黑眼圈十分明显,握手时陆辰能感觉到他掌心的冷汗。

    “杜博士,我们这次来主要是了解一下公司的经营情况,最近有没有遇到什么困难?”陆辰以市经信委调研的名义进行走访,同时仔细观察着对方的反应。

    杜明宇勉强笑了笑:“都挺好的,就是最近研发任务比较重,经常加班。”

    谈话间,陆辰注意到杜明宇的手腕上缠着绷带,而且他不自觉地多次调整坐姿,显得十分焦虑。

    “杜博士的手怎么了?”

    “哦,这个啊...”杜明宇眼神闪烁了一下,“前几天车库门出了点故障,不小心被划伤了。”

    苏小沐关切地问道:“严重吗?有没有去医院检查?”

    “没事,就是皮外伤。”杜明宇下意识地摸了摸绷带,“说起来也挺奇怪的,我家车库门用了这么多年从来没出过问题,上周突然失控坠落,要不是我反应快,恐怕就不仅仅是划伤这么简单了。”

    陆辰和苏小沐交换了一个眼神。这已经是他们今天走访的第二家企业,两位创始人都提到了近期遭遇的“意外”。

    “除了车库门,最近还遇到什么不寻常的事情吗?”陆辰试探着问道。

    杜明宇犹豫了一下,压低声音说:“其实...最近公司也遇到些怪事。上个月,我们实验室的服务器遭到黑客攻击,幸好我们有备份。还有就是我女儿说,最近放学总觉得有人跟踪她,可能是小孩子胡思乱想吧。”

    “这些事情之间可能有关联。”陆辰严肃地说,“杜博士,我希望您能提高警惕,加强个人和家庭的安全防护。如果有任何可疑情况,请立即联系我们。这是我的联系方式。”

    离开晨曦生物后,陆辰立即联系了另外两个走访小组。反馈情况令人震惊:名单上的七家企业中,有五家创始人在近期都遭遇了各种“意外”,包括车祸、食物中毒、家中失窃等。幸运的是,目前还没有出现人员伤亡。

    回到局里,专案组立即召开紧急会议。技术科的小陈有了新的发现。

    “陆队,我追踪了那笔五十万美元的最终流向。虽然经过了多次转移,但有一部分资金流入了一家名为‘星河资本’的投资基金。而这家基金,近半年來频繁接触名单上的企业,提出收购要约。”

    “收购要约?”老王敏锐地抓住了重点,“他们开价如何?”

    “远低于市场估值。”小陈调出了相关资料,“比如对晨曦生物的报价,只有其实际估值的三分之一。理由是‘创始人依赖性强,投资风险高’。这与亚当分析的‘洗钱流水线’模式完全吻合。”

    陆辰一拳砸在桌子上:“这就是他们的完整套路!先制造意外威胁创始人,再通过关联基金低价收购,最后利用企业的合法外壳洗钱。一条完整的犯罪流水线!”

    陈支队面色凝重:“立即对这五家企业创始人实施二十四小时保护。同时,对星河资本及其关联方展开秘密调查。我要知道这家基金的所有股东背景、资金流向和交易记录。”

    就在这时,值班民警匆匆进来汇报:“陆队,晨曦生物的杜明宇博士刚刚报案,说他家的保姆在收拾房间时,发现了一个窃听器。”

    陆辰和苏小沐立即驱车赶往杜明宇的住所。在杜明宇家的书房里,一个精巧的窃听器被藏在台灯底座内。技术人员仔细检查后表示:“这是最新型的设备,可以通过手机网络远程监听。根据电量显示,应该安装了不到一周。”

    杜明宇脸色苍白:“太可怕了...这么说,我的一举一动都在别人的监视之下?”

    “恐怕是的。”陆辰严肃地点头,“杜博士,我希望您和家人能暂时搬到我们安排的安全屋。对方已经无所不用其极,我们必须确保您的安全。”

    在护送杜明宇一家前往安全屋的路上,陆辰接到了老刘的电话。

    “星河资本的背景查到了,它的最终控制人是一家注册在维京群岛的离岸公司,而这家公司的董事名单里...有一个我们熟悉的名字。”

    “谁?”

    “王天华,宏图资本的前副总裁,三个月前因‘个人原因’离职。但根据出入境记录,他上周刚刚从国外回来。”

    陆辰的眼神锐利起来:“看来,我们有必要和这位王总好好谈一谈了。他可能是揭开这个洗钱网络的关键人物。”

    夜色渐深,城市的霓虹灯依旧闪烁。但在这光鲜亮丽的表象之下,一场隐藏在资本阴影下的较量才刚刚开始。对手已经亮出了獠牙,而警方也必须加快行动步伐,才能在这场与时间的赛跑中占据先机。

    在安全屋里,杜明宇终于放松下来,他回忆起一个重要细节:“就在车库门出事的前一周,我拒绝了一个神秘人的投资建议。那个人手腕上有一个独特的蜘蛛纹身,当时我觉得很怪异,现在想来可能是个重要线索...”

    陆辰立即记录下这个特征:“蜘蛛纹身...这可能是我们追踪嫌疑人的重要突破口。”
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